El secreto bancario sigue en la palestra, su levantamiento y apertura a la información de éstos fue rechazado por el Senado para alcanzar mejoras, porque forma parte de la creación del Subsistema de Inteligencia Económica, contra el crimen organizado.
El Senado rechazó el levantamiento del secreto bancario sin autorización judicial y envió la propuesta a comisión mixta. En sesión ordinaria, la sala aprobó parte de los cambios de la Cámara de Diputados al proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica que busca identificar operaciones financieras sospechosas relacionadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.
La propuesta en tercer trámite recibió una serie de modificaciones en la Cámara Baja, las que fueron estudiadas por la Comisión de Seguridad Pública de la cámara de senadores. En la sesión ordinaria, se aprobó parte de estos cambios, pero se rechazó la disposición que solo permitiría el levantamiento de la información de las cuentas bancarias, cuando se investigue a asociaciones criminales y delictuales.
En tanto, quedó pendiente la votación de una norma que permitiría a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) requerir la información sujeta a secreto bancario a una institución bancaria, de forma directa y sin previa autorización judicial. Esto luego que se registraran dos votaciones empatadas consecutivas.
El secreto bancario en Chile es una garantía de confidencialidad legal que obliga a las instituciones financieras a mantener bajo reserva los antecedentes, saldos y movimientos de las cuentas corrientes, depósitos y captaciones de sus clientes. Esta información no puede ser divulgada a terceros sin la autorización del titular.
En Chile, el secreto bancario no es una barrera absoluta y se levanta habitualmente. Aunque el Ministerio Público solicita su levantamiento miles de veces al año dentro de investigaciones penales, las cifras oficiales más destacadas corresponden a la Unidad de Análisis Financiero (UAF). No tiene un plazo único; el trámite tiene un tiempo de demora entre 5 y 15 días hábiles una vez que es autorizado, dependiendo del motivo de la solicitud.
Fuente: https://www.senado.cl/comunicaciones/noticias/subsistema-de-inteligencia-economica-proyecto-un-paso-de-la-comision-mixta
